1. النطاق والالتزام
تلتزم HKEX Invest بمنع استخدام منصتها في أي عمليات ذات صلة بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب. تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين والعملاء والشركاء.
2. اعرف عميلك (KYC)
قبل تفعيل أي حساب استثماري، يخضع العميل لعملية تحقق من الهوية تشمل: مستندات هوية رسمية، إثبات عنوان، ومصدر الأموال عند الاقتضاء. يُرفض الحساب أو يُجمَّد عند الاشتباه.
3. تصنيف المخاطر
يُصنَّف كل عميل وفق مستوى مخاطر (منخفض/متوسط/مرتفع) بناءً على الجنسية، طبيعة النشاط، حجم المعاملات، ونوع مصدر الأموال. يُطبَّق تدقيق معزَّز (EDD) على الفئات مرتفعة المخاطر.
4. مراقبة المعاملات
تُراقَب المعاملات آليًا وبشريًا لرصد الأنماط غير المعتادة أو غير المنطقية اقتصاديًا. يُبلَّغ عن أي معاملة مشبوهة (STR) وفق التزامات الجهات التنظيمية المختصة.
5. العقوبات والقوائم
نجري فحصًا مستمرًا لقوائم العقوبات الدولية (UN, OFAC, EU) وقوائم الأشخاص المعرَّضين سياسيًا (PEP). لا نقبل عملاء من الدول الخاضعة لعقوبات شاملة.
6. حفظ السجلات
نحتفظ بجميع سجلات التحقق والمعاملات والمراسلات لمدة لا تقل عن خمس سنوات من انتهاء العلاقة مع العميل، أو للمدة التي تحددها التشريعات المطبَّقة، أيهما أطول.
7. التدريب والحوكمة
يخضع الفريق لتدريب دوري على متطلبات مكافحة غسل الأموال. يتولى مسؤول الامتثال (MLRO) الإشراف على تنفيذ السياسة والإبلاغ.
8. تعاون الجهات التنظيمية
تتعاون HKEX Invest بشكل كامل مع الجهات التنظيمية المختصة وأجهزة إنفاذ القانون في نطاق الالتزامات القانونية المطبَّقة.
هذه السياسة قابلة للتحديث دون إشعار مسبق. الإصدار الحالي متاح دائمًا على هذه الصفحة.